हार्नेस वेल्थ ने पारिवारिक कार्यालयों की शक्ति का लोकतंत्रीकरण करने के लिए $15 मिलियन जुटाए – News Reort

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पारिवारिक कार्यालय 1800 के दशक से अस्तित्व में हैं, लेकिन हाल के वर्षों में वे इतने कई गुना कभी नहीं रहे हैं। एक के अनुसार 2019 वैश्विक परिवार कार्यालय रिपोर्ट यूबीएस और कैंपडेन वेल्थ द्वारा सर्वेक्षण किए गए 360 परिवार कार्यालयों में से 68% 2000 या उसके बाद स्थापित किए गए थे।

उनका उदय कई कारकों के कारण होता है, जिसमें तकनीकी स्टार्टअप शामिल हैं जो हर साल नए करोड़पति और अरबपति बनाते हैं, साथ ही तेजी से जटिल विकल्पों के साथ कि इतने अधिक मूलाधार वाले लोग मुठभेड़ करते हैं। घरेलू प्रशासन, कानूनी मामलों, विश्वास और संपत्ति प्रबंधन, व्यक्तिगत निवेश, धर्मार्थ उपक्रमों के बारे में सोचें।

फिर भी, पारिवारिक कार्यालय की निवेश योग्य संपत्ति वाले लोगों की जरूरतों को पूरा करते हैं $1 बिलियन या अधिककेपीएमजी के अनुसार। यहां तक ​​कि बहु-पारिवारिक कार्यालय, जहां संसाधन अन्य परिवारों के साथ साझा किए जाते हैं, आम तौर पर कम से कम $20 मिलियन निवेश करने वाले लोगों को लक्षित कर रहे हैं। उस उच्च बार का मतलब है कि अभी भी बहुत से ऐसे लोग हैं जिनके पास बहुत सारे संसाधन हैं जिन्हें हाथ पकड़ने की आवश्यकता है।

दर्ज हार्नेस वेल्थ, एक तीन वर्षीय, न्यूयॉर्क स्थित संगठन जिसे डेविड स्नाइडर और केटी प्रेंटके इंग्लिश द्वारा स्थापित किया गया था ताकि निम्नलिखित तरलता घटनाओं सहित तेजी से जटिल वित्तीय चित्रों वाले व्यक्तियों को पूरा किया जा सके। दोनों और साथ ही किसी को भी समझते हैं कि कैसे किसी के निहित स्वार्थ अचानक बदल सकते हैं – और पूर्णकालिक काम करते समय इन्हें प्रबंधित करना कितना कठिन हो सकता है।

स्नाइडर ने स्कूल से अपनी शुरुआत बैन एंड कंपनी के साथ एक सहयोगी के रूप में की और बाद में बैन कैपिटल के साथ एक सहयोगी के रूप में, रियल एस्टेट कंपनी कम्पास में पहला व्यवसायिक किराया बनने से पहले और कंपनी के $ 25 मिलियन सीरीज़ ए में वृद्धि के बाद सीओओ और सीएफओ में पदोन्नत होने से पहले। 2013। वह छोटी कंपनी बढ़ी, और अब, मार्च के अंत में आईपीओ के चार महीने से भी कम समय में, कम्पास के पास लगभग $ 27 बिलियन का मार्केट कैप है।

वास्तव में, पिछले कुछ वर्षों में, कंपास के साथ 4.5 वर्षों के बाद एक कार्यकारी-इन-निवास के रूप में बैन में शामिल होने वाले स्नाइडर को टैक्स प्लानिंग और एस्टेट प्लानिंग और निवेश योजना के अक्सर चुप रहने वाले व्यवसायों को एक साथ लाने का एक बड़ा अवसर दिखाई देने लगा, क्योंकि इसमें शामिल हैं क्योंकि “यह मेरे साथ व्यक्तिगत रूप से गूंजता था। मेरे रिज्यूमे में इन सभी बेहतरीन चीजों के बावजूद, हर छह महीने में मुझे कुछ ऐसा मिला जो मैं अपनी इक्विटी के साथ अलग तरीके से कर सकता था या करना चाहिए था। ”

प्रेंटके इंग्लिश भी बहुत सारे ग्राहकों की तरह है, जिन्हें आज हार्नेस वेल्थ पूरा करता है। अमेरिकन एक्सप्रेस में छह साल से अधिक समय बिताने के बाद, उन्होंने लंदन स्थित ऑनलाइन निवेश प्रबंधक जायफल के सीएमओ के रूप में दो साल बिताए। एक पारस्परिक मित्र के माध्यम से स्नाइडर से परिचय होने के बाद उसने हार्नेस शुरू करने की भूमिका छोड़ दी; इस बीच, जायफल बस था प्राप्त

जेपी मॉर्गन चेस द्वारा।

जबकि ऐसे धन प्रबंधकों की कोई कमी नहीं है, जिनके पास ऐसे व्यक्ति बदल सकते हैं, हार्नेस का कहना है कि यह सही स्वतंत्र पंजीकृत निवेश सलाहकारों के साथ लोगों की जोड़ी बनाने से कहीं अधिक है – जो है यह अपने व्यवसाय का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है और इसके तकनीकी मंच की गुप्त चटनी का हिस्सा है, यह कहता है। यह अपने ग्राहकों को उनकी जरूरतों के आधार पर, कार्यक्षेत्र की एक सरणी में पेशेवरों की एक टीम के साथ जुड़ने में मदद करता है – किसी व्यक्ति के पास पारिवारिक कार्यालय होने पर पहुंच के विपरीत नहीं।

हार्नेस कैसे पैसा कमाता है, यह मंच पर सलाहकारों के साथ राजस्व साझा करता है। स्नाइडर का कहना है कि प्रतिशत भिन्न होता है, हालांकि यह “हमारे ग्राहकों के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए जारी राजस्व हिस्सेदारी है।” दूसरे शब्दों में, उन्होंने आगे कहा, “हम केवल तभी अच्छा करते हैं जब वे हमारे मंच पर सलाहकारों के साथ दीर्घकालिक सफलता पाते हैं,” बनाम अगर हार्नेस ने नए ग्राहकों को इतने वित्तीय योजनाकारों या कर वकीलों को इंगित करके केवल एक अग्रिम लीड जनरेशन शुल्क एकत्र किया हो .

अंततः, कंपनी को लगता है कि वह व्यक्तिगत पूंजी और टकसाल जैसी बाजार में उपलब्ध बहुत सी स्वयं की सेवाओं को प्रतिस्थापित कर सकती है। यह विश्वास कंपास के साथ स्नाइडर के अनुभव में निहित है, जो अपने शुरुआती दिनों में, हालांकि यह रियल एस्टेट एजेंटों के आसपास नेविगेट कर सकता था, लेकिन “पाया कि जब लोग बेहतर डेटा अंतर्दृष्टि और बेहतर उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस चाहते थे, तो वे यह भी चाहते थे कि किसी के साथ मिलकर जिनके पास उनके जैसे दिखने वाले कई ग्राहक थे, ”स्नाइडर कहते हैं।

उन्होंने आगे कहा कि नटमेग भी, “एक गैर-मानव-संचालित समाधान की सीमाओं में चल रहा था” की खोज के बाद प्रेंटके इंग्लिश ने उनके साथ सेना में शामिल हो गए।

निवेशकों को लगता है कि थीसिस निश्चित रूप से समझ में आता है। जैक्सन स्क्वायर वेंचर्स के नेतृत्व में सीरीज ए फंडिंग में हार्नेस सिर्फ $ 15 मिलियन पर बंद हुआ, एक ऐसा दौर जो कंपनी की कुल फंडिंग को $ 19 मिलियन तक लाता है। (नए और मौजूदा दोनों निवेशकों में बैन कैपिटल; टॉर्च कैपिटल; एक्टिवेंट; जिंजरब्रेड कैपिटल; FJ लैब्स; i2BF वेंचर्स; फर्स्ट मिनट कैपिटल; लिक्विड2 वेंचर्स; एलेकॉर्प, मार्क बेनिओफ; कम्पास के संस्थापक ओरी एलन; और पॉल एडगर्ले शामिल हैं, जो पूर्व सह हैं। -बैन कैपिटल प्राइवेट इक्विटी के प्रमुख।

जहां तक ​​हार्नेस वेल्थ उस नई पूंजी के साथ क्या करता है, दिलचस्प बात यह है कि इसका इस्तेमाल अपनी खुद की कैप्टिव बिजनेस लाइन को विकसित करने के लिए किया जाएगा जिसे हार्नेस टैक्स कहा जाता है। जैसा कि स्नाइडर इसे समझाता है, उसके अधिक से अधिक ग्राहक यह पाते हैं कि टैक्स प्लानिंग उनकी सबसे बड़ी चिंताओं में से एक है, यह देखते हुए कि आईपीओ के मोर्चे पर, SPAC के साथ, दूरस्थ कार्य के साथ, और क्रिप्टोकरेंसी के साथ भी हो रहा है, जिसमें अधिक लोग पैसा डाल रहे हैं लेकिन जिसके इर्द-गिर्द टैक्स कोड कैच-अप खेल रहा है।

यह समझ में आता है, यह देखते हुए कि कर नियोजन समय के प्रति संवेदनशील हो सकता है और अक्सर समग्र वित्तीय नियोजन रणनीति को निर्धारित करता है। साथ ही, यह आश्चर्य करना उचित है कि क्या हार्नेस वेल्थ के कुछ सलाहकार भागीदारों को संगठन के साथ काम करने से रोक दिया जाएगा यदि उसे लगता है कि उसका साथी प्रतिद्वंद्वी के रूप में विकसित हो रहा है।

स्नाइडर जोर देकर कहते हैं कि हार्नेस वेल्थ – जो वर्तमान में 22 लोगों को रोजगार देता है और अभी तक लाभदायक नहीं है – के पास ऐसा कोई डिज़ाइन नहीं है। “हमारा लक्ष्य केवल उन लोगों की मदद करना है जहां हम मूल्य जोड़ सकते हैं, और हमने कर पक्ष में झुकाव का अवसर देखा।”

विशेष रूप से क्रिप्टो बूम के कारण हार्नेस में “उन लोगों की एक बहुत बड़ी आबादी है जो अपनी कर देनदारियों को नहीं समझ सकते हैं”, उन्होंने कहा, “हम यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि हम सामने और केंद्र हैं” और आवश्यकतानुसार मदद करने के लिए तैयार हैं। .

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