टीमएप्ट अपने नए फंडिंग दौर का उपयोग बैंक रहित लोगों के लिए डिजिटल बैंक सेवाएं प्रदान करने के लिए करेगा – News Reort

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बहुत कुछ बदल गया है चूंकि हमने पिछली बार कवर किया था नाइजीरियाई फिनटेक स्टार्टअप टीमएप्ट दो वर्ष पहले. उस समय, कंपनी के पास था केवल एक एकल वीसी – क्वांटम कैपिटल पार्टनर्स, जेनिथ बैंक के अरबपति जिम ओविया के स्वामित्व वाली एक फर्म से $ 5.5 मिलियन सीरीज़ ए राउंड बंद कर दिया.

TeamApt में काफी कहानी है। सी ई ओ Tosin Eniolorunda इंटरस्विच छोड़ने के बाद 2015 में कंपनी शुरू की। वह अरबों डॉलर की कंपनी के साथ आमने-सामने जा रहे थे, जब टीमएप्ट को देश में बैंकों के लिए उद्यम समाधान प्रदान करने वाले भुगतान स्विच के रूप में काम करने का लाइसेंस मिला।.

TeamApt ने प्रति-प्रोजेक्ट के आधार पर किए गए राजस्व के साथ बूटस्ट्रैप किया। 2017 तक, कंपनी, जिसने कोर बैंक बैक-ऑफिस संचालन को अनुकूलित किया था, 26 वित्तीय संस्थानों की सेवा कर रही थी और मासिक लेनदेन में $ 160 मिलियन का प्रसंस्करण बिना एक पैसा बढ़ाए कर रही थी।. एक साल बाद, टीमएप्ट ने देश में वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने के लिए लक्षित प्रत्यक्ष उपभोक्ता और व्यापार-उन्मुख उत्पादों को जारी करना शुरू किया.

मनीटोर था वित्तीय संस्थानों के लिए वेब और मोबाइल इंटरफेस के साथ लेनदेन को ट्रैक करने के लिए एक डिजिटल बैंकिंग सेवा; Monnify, छोटे व्यवसाय प्रबंधन के लिए एक एंटरप्राइज़ सॉफ़्टवेयर सूट और AptPay, बैंकिंग मोबाइल ऐप पर उपयोग की जाने वाली सेवाओं को केंद्रीकृत करने के लिए एक पुश भुगतान अवसंरचना। टीइन उत्पादों की सफलता की अलग-अलग डिग्री थी; हालांकि, सीरीज ए के महीनों बाद लॉन्च किया गया एक एजेंसी बैंकिंग प्लेटफॉर्म, मोनीपॉइंट, तत्काल हिट बन गया.

विकसित बाजारों में जहां बैंकिंग नेटवर्क परिष्कृत हैं और व्यापक पहुंच है, एजेंसी बैंकिंग की अवधारणा विदेशी है. लेकिन नाइजीरिया जैसे विकासशील बाजारों में, यह आवश्यक है क्योंकि नाइजीरिया में जनसंख्या अनुपात बैंक की तुलना में कम है। रिपोर्टों के अनुसार, वैश्विक औसत 11.7 शाखाओं की तुलना में प्रति 100,000 लोगों पर 4.3 शाखाएँ हैं.

एजेंसी बैंकिंग अधिकृत कर्मियों का उपयोग करके पारंपरिक खुदरा बैंकिंग के लिए एक वैकल्पिक वितरण रणनीति के रूप में कार्य करती है जो शाखा नेटवर्क की पहुंच का विस्तार करने के लिए एजेंट के रूप में कार्य करता है।. कई नाइजीरियाई लोगों के लिए, एजेंसी बैंकिंग एक वित्तीय पहुंच जीवन रेखा का प्रतिनिधित्व करती है और उन्हें आवश्यक वित्तीय सेवाओं तक पहुंचने के लिए सबसे व्यवहार्य विकल्पों में से एक है।.

मनीपॉइंट एजेंट प्रयोग करें इन ग्राहकों को नकद निकासी, नकद जमा, धन हस्तांतरण, एयरटाइम खरीद और बिल भुगतान जैसी वित्तीय सेवाओं तक पहुंच प्रदान करने के लिए मोबाइल ऐप और पॉइंट-ऑफ-सेल टर्मिनल। मैंn दो साल से भी कम समय में, मोनीपॉइंट नाइजीरिया में एजेंसी बैंकिंग लेनदेन के 74% के लिए जिम्मेदार होने का दावा करता है. मंच 100,000 एजेंटों और 14 मिलियन ग्राहकों के माध्यम से $3.5 बिलियन से अधिक के लगभग 68 मिलियन लेनदेन को भी संसाधित करता है. जब Monnify से लेन-देन करें जुड़ गए है, TeamApt ने कहा कि उसने पिछले 12 महीनों में $17.5 बिलियन संसाधित किए हैं

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लेकिन प्रतीत होने वाली सफलता के बावजूद, TeamApt यह संतुलित है मोनीपॉइंट की प्रमुख एजेंसी बैंकिंग प्ले में डिजिटल बैंकिंग सेवाओं को जोड़ने के लिए. “इसके पीछे का कारण क्या है? साथ में विभिन्न खिलाड़ी, क्या एजेंसी बैंकिंग क्षेत्र में इतनी अधिक भीड़ हो रही थी कि मोनीपॉइंट नहीं कर सकता था अधिग्रहण अधिक बाजार हिस्सेदारी?” मैं एनिओलोरुंडा से पूछता हूं।

“एजेंसी स्पेस में अभी भी ग्रोथ की गुंजाइश है। हम वास्तव में अधिक बढ़ सकते हैं और अधिक हिस्सेदारी ले सकते हैं क्योंकि अधिक एजेंट बाजार में प्रवेश करना जारी रखते हैं और उपभोक्ता एजेंसी नेटवर्क और पॉइंट-ऑफ-सेल नेटवर्क को गले लगाते हैं. तो जिस कारण से हम ऐसा करने की कोशिश कर रहे हैं वह दो कारणों से है – एक मिशन और व्यावसायिक कारण, “उन्होंने जवाब दिया।

नाइजीरिया में सबसे प्रसिद्ध डिजिटल बैंक पहले से ही बैंकों को पूरा करते हैं, बिना बैंक वाले या कम बैंकिंग वाले उपभोक्ताओं की उपेक्षा करते हैं जो बैंक सेवा नहीं देते हैं. एनिओलोरुंडा का “मिशन कारण” एक डिजिटल बैंक लॉन्च करके उनके लिए वित्तीय सेवाएं प्रदान करना है. व्यावसायिक कारण? “हम वास्तव में अगले अरब अफ्रीकियों की सेवा करने के लिए बैंकों और डिजिटल दृष्टिकोणों के बीच मध्य मैदान बनना चाहते हैं”. हम ऐसा क्यों कर सकते हैं इसका कारण यह है कि हमने सबसे बड़ा एजेंसी नेटवर्क बनने के लिए नाइजीरिया में अपने कर्षण का प्रदर्शन किया है केवल दो साल की अवधि में,” सीईओ ने कहा.

मोनीपॉइंट पर किए गए लेनदेन को देखते हुए और चूंकि मौजूदा डिजिटल बैंक बड़े वाणिज्यिक बैंकों के समान ग्राहकों को पकड़ते हैं, टीमएप्ट एक बड़े अवसर पर बैठता है यदि वह अपने ऑफ़लाइन उपयोगकर्ताओं के एक हिस्से को ऑनलाइन परिवर्तित कर सकता है. बेशक, यह रणनीति अपने आप में नई नहीं है। यह वर्तमान में है द्वारा अपनाया जा रहा है एक और डिजिटल बैंक जो बिना बैंकिंग के लक्षित है, बैंकली। हालाँकि, अच्छी खबर यह है कि sयदि इनमें से कोई भी प्लेटफ़ॉर्म महत्वपूर्ण सफलता दिखाता है, तो अन्य प्लेटफ़ॉर्म व्यापक रूप से इस दृष्टिकोण को अपना सकते हैं और बैंक रहित लोगों को डिजिटल बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने में एक लंबा सफर तय करते हैं।

इस रणनीति को बड़े पैमाने पर परखने के लिए, TeamApt ने निवेश का एक और दौर हासिल किया है। दो महीने पहले, डच उद्यमशीलता विकास बैंक FMO ने $ 2 मिलियन के साथ TeamApt’s Series A एक्सटेंशन राउंड में अपनी भागीदारी की घोषणा की. लेकिन जबकि FMO है निवेश की इस किश्त में भव्य सूची निवेशकों के बीच, उद्यम दौर एक श्रृंखला बी में बदल गया है, टीमएप्ट ने पुष्टि की।

$200 मिलियन पैन-अफ्रीकी फंड नोवास्टार वेंचर्स दौर का नेतृत्व किया। दुबई स्थित ग्लोबल वेंचर्स, सीडीसी ग्रुप, सोमा कैपिटल, और पैन-अफ्रीकी वीसी फर्म केपल अफ्रीका और ओई कैपिटल ने कुछ के साथ भाग लिया स्थानीय एंजेल निवेशक।

टीमएप्ट, उद्यम के लिए अपने स्विचिंग व्यवसाय को जारी रखते हुए, अपनी पेशकशों का विस्तार करना चाहेगी सीधे ग्राहकों और माइक्रो-एसएमई को Moniepoint . के साथ. इसके अलावा, और sविनियामक अनुमोदन के अधीन, एजेंसी और डिजिटल बैंकिंग प्लेटफॉर्म दोनों ही मॉनीपॉइंट के तहत मौजूद रहेंगे.

ब्रायन वासवानीनोवास्टार वेंचर्स में पश्चिम अफ्रीका के प्रमुख ने कहा कि वीसी फर्म ने टीमएप्ट का समर्थन किया, जिस गति से उसका एजेंसी नेटवर्क नाइजीरिया में अग्रणी ऑपरेटर बन गया।. फर्म, “टीमएप्ट को प्रदान करके” पर्याप्त अपने विकास के नए चरण को आगे बढ़ाने के लिए पूंजी, ”इसमें कोई संदेह नहीं है कि कंपनी अपने डिजिटल बैंकिंग प्लेटफॉर्म के साथ भी ऐसा ही करेगी।

पिछले महीने में, TeamApt ने उन सभी लोगों के लिए घोषणा की है जो यह सुनना चाहते हैं कि यह वर्तमान में एक और दौर बंद करने की प्रक्रिया में है। एनिओलोरुंडा ने News Reort से इसकी पुष्टि की कि यह सीरीज सी राउंड होगा. जबकि यह प्रगति पर है, TeamApt हर क्षेत्र में मजबूत अर्थव्यवस्था वाले अन्य अफ्रीकी देशों – मध्य, पूर्व, उत्तर और दक्षिण में विस्तार की योजना बना रहा है. कंपनी अफ्रीका के बड़े बाजार को वित्तीय सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रौद्योगिकी और ऑफ़लाइन वितरण के लिए महत्वपूर्ण अवसरों का दोहन करने के रास्ते में कुछ अधिग्रहण करने के लिए भी उत्सुक है।.

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